FT ≠ BC — une distinction opérationnelle décisive.
- Le blanchiment part de fonds d'origine illicite et vise à en dissimuler la provenance (« sale → propre »).
- Le financement du terrorisme peut reposer sur des fonds d'origine licite (dons, salaires, profits d'activité) ou illicite ; ce qui compte, c'est la destination et l'usage (financer un acte, un groupe, un combattant). On parle parfois de « blanchiment inversé » (propre → violence).
- Conséquences pour la détection : les montants sont souvent faibles, l'origine peut être irréprochable ; la surveillance ne peut donc pas reposer sur la seule anomalie de montant — elle exige le contexte (bénéficiaires, géographie, réseaux, listes de sanctions).

L'architecture onusienne.
- Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme (1999) : socle conventionnel imposant de criminaliser le FT.
- Résolution 1267 (1999) et suivantes : régime de sanctions ciblées contre Al-Qaïda puis l'EIIL/Daech (gel des avoirs, interdiction de voyager, embargo sur les armes) ; 1988 pour les Taliban.
- Résolution 1373 (2001) : obligations générales — criminaliser le FT, geler sans délai les avoirs des terroristes, refuser le refuge financier.
- Résolution 2462 (2019) : résolution phare, exige la criminalisation du FT même en l'absence de lien avec un acte terroriste spécifique, et l'application d'une approche fondée sur les risques.
- Résolutions sur le nexus criminalité/terrorisme (2195, 2199 : pétrole, antiquités).

Le GAFI. Recommandations dédiées : R.5 (incriminer le FT), R.6 (sanctions financières ciblées liées au terrorisme — mise en œuvre sans délai), R.7 (SFC liées à la prolifération), R.8 (protéger les OBNL contre l'abus, de façon proportionnée).

L'ONUDC. Via son Programme mondial contre le blanchiment (GPML) et sa stratégie « Response to Criminal and Terrorist Finance 2025-2030 », l'ONUDC aide les États à mettre en œuvre ces standards, renforcer les cadres juridiques et les enquêtes financières — avec une approche fondée sur les risques et respectueuse des droits humains.